ＪＡＬからファンドラップ口座のアンケートが来ました。
ＪＡＬからファンドラップ口座のアンケートが来ました。
昨日 自分のメールアドレスを確認しているとＪＡＬから三菱ＵＦＪ信託銀行のファンドラップ口座のアンケートが来ていた。
よく読むと資料請求で２００マイルもれなくプレゼントとある。
早速、アンケートに回答して、資料請求をした。
ラップ口座とは一言でいえば、証券会社の担当者に証券、債券、ＦＸなどある程度要望を言ってあとは一任勘定で任せるという意味。
ファンドラップはその小型版。５００万円～１０００万円くらいの投資金額を想定しているようだ。
一般的には投信などの購入手数料はかからないが、一任勘定の手数料と年間の維持で３％程度の経費が毎年かかる。
要するに契約した瞬間に自動的に－３％は確定しており、あとは市場と担当者次第ということになる。
ただ担当者がいるといってもある程度パターン化されており、担当者１人１人が顧客の要望１つ１つを丁寧に考慮しているわけではないようだ。
ある程度、金融の知識がある富裕層にこんなものが受け入れられるはずはないと思っていたが、調べてみるとこの５年間で受け入れ金額は２倍にも上っている。
さらにその運用実績はベンチマークに比べて大差ない。負けているもの散見されるとのこと。
わざわざ年間３％もの手数料を払って、運用してもらうことはない。
まったく「いい鴨」にされているとしか思えない。
私は自分の投資用資金は毎年１０％以上で回している。
それが私の海外移住資金の原資ともいえる。
自分 貯蓄資産には基本的には手を付けていない。
そういう自分から見ると全く 無駄な投資に見える。
今回は２００マイルだけはきちんといただきます（笑）
